3/3 © B.M. PHOTO DE DOSSIER: Un homme passe devant un bureau du plus grand prêteur russe Sberbank à Moscou, Russie le 24 décembre 2020. Les logos des entreprises de l’écosystème Sberbank, qui ont lancé des campagnes et de nouveaux services de marché, de livraison, de taxi et de cinéma en ligne, sont affichés 2/ 3 Par Kirstin Ridley et Karin Strohecker LONDRES (B.M) – L’Union européenne vise à couper Sberbank, le plus grand prêteur de Russie, du système de paiement international SWIFT alors que les alliés occidentaux cherchent à isoler davantage Moscou des marchés financiers à cause de sa guerre en Ukraine. La dernière proposition fait partie de la sixième et plus sévère série de sanctions de l’UE, qui comprend également un embargo sur six mois. Les mesures doivent encore être approuvées par les gouvernements des 27 États membres. L’UE avait auparavant épargné à Sberbank ce qui est considéré comme la mesure la plus sévère car elle est, avec Gazprombank, l’un des principaux canaux de paiement du pétrole et du gaz russes, que les pays de l’UE achètent malgré le conflit en Ukraine. La dernière étape pourrait marquer un tournant pour l’UE, qui reste dépendante du pétrole et du gaz russes alors que les prix de l’énergie augmentent. QU’A PROPOSÉ L’UE ? La Commission exécutive de l’UE a proposé mercredi de retirer la Sberbank et deux autres banques russes – nommées par deux sources européennes la Banque de crédit de Moscou et la Banque agricole russe – de la Société pour les télécommunications financières interbancaires mondiales (SWIFT). SWIFT est le système de messagerie qui sous-tend les transactions financières mondiales. Le fait d’être retiré de SWIFT rend très difficile pour un prêteur d’effectuer ou de recevoir des paiements internationaux. Sberbank n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire. Le prêteur, qui a quitté presque tous ses marchés européens début mars, a précédemment déclaré que de nouvelles sanctions n’auraient pas d’impact significatif sur ses opérations. QUELLES ONT ÉTÉ LES SANCTIONS PRÉCÉDENTES CONTRE LES BANQUES RUSSES ? L’économie russe, y compris la plupart de ses banques, a fait l’objet de sanctions occidentales radicales depuis le début de ce que Moscou appelle son “opération militaire spéciale” en Ukraine le 24 février. Les sanctions infligées par diverses capitales occidentales ont rapidement gelé les banques russes le système financier mondial dans lequel ils étaient bien intégrés. Début mars, l’UE a nommé sept banques qu’elle exclurait de SWIFT : la deuxième plus grande banque russe, VTB, avec Bank Otkritie, Novikombank, Promsvyazbank, Bank Rossiya, Sovcombank et VEB. Cependant, les prêteurs qui gèrent les paiements d’énergie ont été épargnés. La Grande-Bretagne a sanctionné une autre vague de banques russes fin mars, notamment Gazprombank et Alfa Bank. Après que des responsables ukrainiens et américains ont accusé Moscou d’avoir commis des crimes de guerre dans la ville de Bucha près de la capitale Kiev début avril, les États-Unis ont également giflé les banques russes avec une nouvelle série de sanctions. Ces mesures ont vu Sberbank, qui détient un tiers du total des actifs bancaires de la Russie, et Alfa Bank, la quatrième plus grande institution financière du pays, soumises à des “sanctions de blocage total” qui gèleraient tous leurs actifs “touchant le système financier américain”, le White House a dit à l’époque. POURQUOI LES BANQUES ONT-ELLES BESOIN DE SWIFT ? SWIFT connecte plus de 11 000 entités dans le monde et est le système de messagerie dominant dans les transactions transfrontalières, les destinataires étant contractuellement responsables s’ils ne répondent pas aux messages sécurisés. La Russie est devenue l’un des principaux utilisateurs du système, ayant siégé au conseil d’administration depuis 2015 et avec plus de 300 banques russes qui l’utilisent comme principale méthode de communication avec les banques nationales et internationales. Le gestionnaire d’actifs Fidelity International a averti la semaine dernière que l’interdiction des banques de SWIFT pourrait inciter la Russie à créer un système parallèle, entravant la mondialisation. Cependant, certains experts ont déclaré que SWIFT pourrait être difficile à remplacer, surtout à court terme. Alors que l’impact exact sur les banques russes retirées de SWIFT est difficile à évaluer, le coup des mesures radicales se fait sentir dans tout le secteur financier et est déconcertant pour les clients de ces prêteurs. “Aujourd’hui, même les banques qui n’ont pas été officiellement coupées de SWIFT sont confrontées à des transactions beaucoup plus lentes via ce système”, a déclaré Roman Prokhorov, directeur de la Financial Innovations Association. “Souvent, il y a des retours de fonds des banques bénéficiaires et des banques correspondantes sans aucune raison, en raison de l’origine russe (des banques).” EXISTE-T-IL UNE ALTERNATIVE ? Les banques russes peuvent passer à un système de messagerie développé par la banque centrale russe – Système de transfert de messages financiers (SPFS). L’année dernière, la banque centrale aurait déclaré que le trafic interbancaire national pourrait facilement être transféré vers cette plate-forme. Cependant, il manque de connectivité internationale et ne fonctionne que pendant les heures de travail en semaine, tandis que SWIFT fonctionne 24 heures sur 24, tous les jours. De plus, les messages SPFS ont des limites de taille qui les rendent moins capables de gérer des transactions plus complexes. La banque centrale russe a annoncé à la mi-avril qu’elle ne publierait plus les noms des banques connectées au SPFS. Les banques russes pourraient également se connecter à la plate-forme de paiement chinoise CIPS. Cependant, cela ne peut être utilisé que pour régler les paiements en yuans et s’appuie lui-même sur le réseau SWIFT pour ses opérations, de sorte que le ferroutage sur CIPS pourrait également être considéré comme une violation d’une interdiction SWIFT, selon les analystes.
